Главная » Справочник » Государственные и муниципальные финансы » Денежная система РФ

Денежная система РФ

Деньги выступают наиболее древней экономической категорией, их возникновение тесно связано с историческим процессом обмена товаров и смены форм стоимости.

На ранней ступени обмен носил случайный характер, и ему соответствовала простая форма стоимости. Первое общественное разделение труда приводит к регулярному обмену и переходу к полной развернутой форме стоимости.

Развитие товарного производства и обмена приводит к выделению товаров, которые в локальные периоды на локальных рынках играли роль главных предметов обмена, своеобразных эквивалентов.

Исторически деньги имеют товарную природу, они являются специфическим товаром, постоянно и монопольно выполняющим роль всеобщего эквивалента. Они представляют собой средство оплаты товаров и услуг, средств измерения, сохранения и накопления стоимости. Денежное обращение — это процесс непрерывного движения денег в двух формах – наличной и безналичной.

Денежная система — это организация денежного обращения в стране, закрепленная национальным законодательством. Денежная система включает в себя следующие элементы:

название денежной единицы;
виды денежных знаков, порядок их выпуска и характер обеспечения;
регулирование денежного обращения;
организацию наличного и безналичного платежного оборота;
курс национальной валюты, порядок ее обмена на иностранную валюту.

Официальной денежной единицей (валютой) в Российской Федерации является рубль. Один рубль состоит из 100 коп. Существуют два вида денежных знаков — банкноты и монета. Их подделка преследуется по закону. Банкноты и монета являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами.

Эмиссия — это такой выпуск денег в оборот, который приводит к общему увеличению денежной массы в обращении. Эмиссия бывает наличная и безналичная.

Принципы эмиссии:

принцип номинала;
принцип необязательности установления официального соотношения между рублем и золотом или другими драгоценными металлами;
принцип монополии и уникальности (эмиссия наличных денег, организация их обращения и изъятия на территории Российской Федерации осуществляются исключительно Банком России);
принцип безусловной обязательности (рубль является единственным законным платежным средством на территории России);
принцип неограниченной обмениваемости (не допускаются какие-либо ограничения по суммам или субъектам обмена;
при обмене банкнот и монеты на денежные знаки нового образца срок их изъятия из обращения не может быть менее одного года и более пяти лет);
принцип правового регулирования (решение о выпуске денег в обращение и изъятии их из обращения принимает Совет директоров Банка России).

Для анализа, прогнозирования и контроля за денежным обращением в мировой практике сформирована система показателей денег и денежного обращения, составляющая иерархическую систему, включающую три взаимосвязанных блока.

Макроэкономический блок — это блок макроэкономических показателей, характеризующих связь денег и денежного оборота с реальным сектором экономики, динамику их изменения.

Блок видов денег — это блок, характеризующий виды ликвидных активов, которые в современной экономике могут использоваться в качестве денег, и показатели их количества в хозяйственном обороте.

Блок денежных агрегатов — блок показателей денежной массы, характеризующий различные подходы к исчислению денег.

Основным органом государственной власти, регулирующим денежное обращение, выступает Центральный банк РФ.

Функции Банка России по организации наличного денежного обращения:

прогнозирование и организация производства, перевозки и хранения банкнот и монеты;
создание резервных фондов банкнот и монеты;
утверждение правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
установление признаков платежеспособности денежных знаков, порядка замены поврежденных денежных знаков и их уничтожение;
определение порядка ведения кассовых операций.

Регулирование денежного обращения в Российской Федерации возложено на Банк России.

В соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:

процентные ставки по операциям Банка России;
операции на открытом рынке;
рефинансирование банков;
депозитные операции;
валютное регулирование;
установление ориентиров роста денежной массы;
прямые количественные ограничения;
эмиссия облигаций;
предписываемая законом маржа;
потребительский кредит, то есть продажа товаров в кредит;
увещевание, когда Банк России дает рекомендации юридическим и физическим лицам, банкам.